Attijariwafa bank sanctionnée en France pour négligences face aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme

Le 24 décembre 2020, l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), organe dépendant de la Banque de France, a condamné, via sa commission des sanctions, la filiale européenne de Attijariwafa bank (AWBE) à s’acquitter d’une sanction pécuniaire de 500 000 euros (près de 5 millions de dirhams). Une amende assortie d’un blâme qui reste symbolique, mais qui met en lumière des carences significatives de l’institution bancaire en matière de contrôle des flux d’argent suspects pouvant constituer des brèches majeures favorisant la corruption et la criminalité transfrontalières.

Ce sont au total pas moins de huit principaux griefs qui ont été retenus contre l’antenne européenne de la première banque privée du royaume, elle-même filiale du holding royal Al Mada, tous ayant trait à des insuffisances dans les mesures prises pour lutter contre les LBC-FT (blanchiment d’argent et financement de terrorisme). Les procédures disciplinaires ont été ouvertes en janvier 2020 après des contrôles remontant à 2012 et suivis par des missions en 2018, puis en 2019. Pour rappel, en 2019, AWBE avait été pareillement écornée par la Banque d'Italie...

Pour sa défense face aux remontrances de la banque centrale française, Attijariwafa bank a été épaulée par le cabinet international Asafo &  Co AARPI, présent à Paris et Casablanca notamment, représentés par les avocats Alain Gauvin et Emmanuel Avramesco, peut-on lire dans la décision de la Commission des sanctions consultée par Le Desk.